从现金余额到现金流管理,需要一个OTC-SaaS。
01 全球通缩
2023年,全球经济普遍呈现通缩现象,企业面临更加严峻的市场环境,导致各类企业的利润不断下降,市场需求也愈发疲软。在此背景下,订单执行和现金流管理显得尤为重要,企业需要特别注重订单到现金的转换效率,以确保企业的运作和生存。
02 OTC的重要性
根据【账款管家】的SaaS数据反馈,我们发现OTC-SaaS(从订单到现金管理)是企业现金流运营的基础。
1、随着经济的萎缩,企业的市场需求会减少,订单的增长难度加大。
通过订单的高效执行与现金流科学管理才能使应收账款变成现金流。因此,订单到现金的转换是保持现金流平稳的关键。而现金流的平稳又是企业维持投资、还债以及支付工资等等各类运营成本的重要基础。
2、现金流的管理在这个时期显得尤为重要。
随着市场需求减少和货币供应量的紧缩,企业可能会面临付款周期延长和账款回收难度加大等问题。在这个时期中,企业需要更加注重现金流的管理,加强对账款回收的控制,避免坏账的出现。同时,企业也需要加强成本控制,避免不必要的资金浪费。
3、注重订单到现金的转换也有助于提升企业的财务状况。
随着市场需求的下降和经济萎缩,企业的盈利能力可能会受到一定的影响。通过注重订单到现金的转换,企业可以增加现金流,提高财务稳定性。同时,企业也可以优化资产负债表结构,降低负债压力。
03 【账款管家】OTC-SaaS如何提升OTC管理效率
1、企业在面对通缩的时候,应该注重管理现金流。这包括加强应收和应付账款的管理,优化营运和投资活动,以便更加灵活地投资公司和承担现有债务。【账款管家】OTC-SaaS可以提供一系列工具和软件,以优化企业的财务数据管理。例如,SaaS可以跟踪企业上下游订单的应收、应付账款,提供预测和分析功能,帮助企业识别哪些客户可能会逾期或无法支付账款,从而优化收账流程。
2、企业也应该注重财务规划和成本控制。通缩的情况下,企业需要更严格地控制成本,以确保企业具备足够的财务储备以及能够抗御市场下行的冲击。【账款管家】OTC-SaaS可以提供实时的成本控制平台,帮助企业更好地管理成本,随时查看各项费用支出,为企业的财务做出及时的调整和决策。
3、【账款管家】OTC-SaaS有助于业务部门与财务部门的财务事务,更好地管理企业业财一体化数据,并优化财务流程。包括上下游企业应收和应付账款、银企财务系统集成等智能对账管理;智能管理会计科目记录;智能化报表、表单生成。由于【账款管家】OTC-SaaS的高度智能,可以有效降低企业人员的财务操作负担,让企业人员专注于更加重要的战略任务。
04 【账款管家】OTC-SaaS业务实践
【账款管家】OTC-SaaS通过八大维度助理企业摆脱危机
1、智能查询:帮助业务部门随时查询上下游供应商合同执行情况,协助财务部门及时查验应收、应付到账信息,提升企业与企业、业务与财务部门的业财信息对账及时性。
2、智能审批:帮助企业提升审批流程慢、时效性差等问题,让企业管理者及时查看企业的经营数据、财务数据;减轻财务部门统计工作量,提高财务部门工作效率。
3、智能催收:加强订单执行管理,提高订单流转效率,通过智能催收提醒上、下游供应链用户到期应付账款及逾期的应收账款,帮助企业提升回款效率避免出现财务风险。
4、企业健康度分析:提高企业证信度,树立企业行业内信用形象,通过订单流转周期及应付、应收周转率,进行性企业信用评分分析,推荐合理的账期创建科学赊销额度,帮助企业提升行业内信用性,加强业财内控,降低企业内外风险。
5、智能汇总:统计及管理企业的订单、合同、应收账款、应付账款、费用报销、发票、成本利润明细、业务流程等,自动生成可视化BI表单。
6、智能连接税务系统:实现在线开票,大大提升沟通和协同效率,从订单到发票,在一个独立的系统和界面完成。流程的完整性和一致性得到极大保证。
7、智能连接银行:实现收款自动核销和付款自动核销。改变银企直连时候分析的模式,收款和付款可以统一在OTC软件中完成审批、收付款操作、核销、通知的一系列的动作。
8、智能连接ERP会计软件:自动生成凭证。按照制定好的统一规则,与会计软件的收入成本确认、收付款的确认等进行项目与科目的对应关系,并自动生成凭证,将极大提升财务的工作效率和准确性。
05 【账款管家】OTC-SaaS的三大特点
1、改善现金流
自动化不仅减少了完成流程的总体时间,还有助于消除发票履行、付款处理和现金对账方面的瓶颈。这些特征降低了与将资本带入公司相关的摩擦,从而改善了现金流。
2、获得实时可见性
自动订单到现金工作流程可以轻松地使用实时可视化看板跟踪指标。您还可以与相关利益相关者共享这些数据,并设置必要的访问控制。
3、提高准确性
智能化提高了整个OTC过程的准确性。当机器系统通过直接数据传输相互通信时,发生错误的概率非常低。这让企业在竞争激烈的世界中具有优势,手头有更准确的数据。
企业在面对全球通缩的经济背景下,面临着重重的财务风险和困难。然而,【账款管家】OTC-SaaS可以帮助企业应对这些挑战,通过提供高度智能的财务解决方案实现更好的财务管理。企业应该采取灵活、有效和切实可行的措施,以应对通缩带来的挑战和危机,实现企业的可持续发展。