对企业而言，现金的重要性不言而喻，如何确保现金的流动性、安全性是所有老板应该关注的课题。

我们试着探讨一下，在企业数字快速普及和发展的当下，中小企业如何利用数字化工具有效的管理现金流入。

本文将围绕OTC（从订单到现金）数字化需要考虑的几个问题进行讨论。

所有企业都要经历OTC才能实现经营的目标

OTC是什么？OTC是Order to Cash的简称，就是从签订合同到收到现金的过程管理。任何企业要实现公司盈利的目标，都要经历这样一个过程。

而对于稍微复杂的产品交付公司而言，OTC的数字化管理是非常重要的，毕竟收到现金是企业经营的核心。

比如：

赊销类的企业

产品和服务交付周期较长的企业。

B2B企业

他们有一些共同的特点，这些特点增加了复杂性，给管理带来了难度和问题，也会带来呆坏账资金风险：

多部门协同工作

有前置条件的收款（比如确定的时间、分期付款、产品交付、施工完结等）

有账期的

OTC软件应将业财融合为单一流程

在合同签订到收到款项，这一漫长的过程中，至少需要销售和财务两个部门的协同，当然更多的企业还需要更多部门的协同，比如仓储部门、实施部门、交付部门等等。如何将各个部门的数据信息统一起来，就成为一个挑战，这也就导致记账混乱、无法及时准确获取数据、业财对账难等问题。

来一个例子吧，曾服务过一个客户，他们提供了一个触目惊心的Excel表格，是一个应收账款台账统计的表，这个表有800列数据。而且，他们在用某知名ERP软件，这个表格是各部门从ERP软件导出整合出来的……

之所以出现这样的问题，其核心原因是各部门的流程管理和数据管理相互隔离，数据不能互通互联，流程没有融合为一。

所以，我们在考察软件的时候，是需要考虑是否把各个部门进行有效协同，数据是否一脉相承。这个，其实做起来也不难，只需要把业务财务数据融合为单一的业务流程中去。

以合同为主线，围绕合同各部门进行合同进度、实施交付进度、交货进度、发票开具、收款等一系列工作整合到合同的业务主线中

关注微观，OTC数字化洞察多维度数据

关注细节，关注微观，有更多的洞察，更精准的决策。

老板知道一个月的财务收入，是不能满足要求的，更需要关注合同收入、开票收入、到账收入，要关注开票应收、合同应收、发货应收、逾期应收，也要关注账期多少天、应收账款周转天，哪些客户贡献了更多的收入，又哪些客户“贡献”更多的坏账……

如果你通过精细化的OTC软件，将各部门融合为单一的业务流程，每一个环节的数据都有详尽的记录，获取这些数据就变得轻而易举，而且这做起来也没有那么难，

那么你就很容易判断好客户和坏客户，很容易判断交付出了问题还是催收不利，是应该提升产品质量还是应该提升应收账款催收管理水平。

选择OTC软件，需要考虑是否能把你业务流程轻松搬到软件

在信息化时代，我们都在讲把管理思想融入软件，软件不仅是软件而是管理方法等等。放弃幻想，每家企业的管理都各有两把刷子，都有一套适合自己的方式方法。能把你的日常管理流程轻松搬到软件，那就是成功。

比个例子，有些软件必须先收款才能开票，WHY？难道我的客户听我的吗？客户可是见票付款的。我们改变不了，那就让软件可以适应我的管理模式，当然这个例子还是比较简单的。还有很多，比如退货的业务流程、比如结算的业务流程、比如合同合并付款、合同分割收款等等。

所以，如果能找到适合自己业务的软件，开箱即用，才是最经济适用的方案。

选择OTC软件，要考虑连接性

中小企业，选择SaaS软件，不要想要大而全的软件，毕竟买了软件能使用起来才是关键。一套软件，解决一个方面的问题就可以了。

连接开票软件，实现自动开票，提升效率

连接会计软件，自动生成凭证，提升效率，减少工作量。

智能化OTC软件，要能识别风险

最后，通过OTC软件识别收款风险也尤为重要，可以通过数据重点关注几个方面的风险。

信用政策风险，如果软件能够监控整个公司应收账款的相关财务指标，比如周转天数、周转率等，如果发现应收账款周转率的异常变化、应收账款周转率过大或者过小，则预示着公司的信用政策过于宽松或者客户信用风险存在问题。

客户信用风险，在数据监测之下，一旦发现某个客户支付节奏出现了变化，是否可以考虑调查该客户的信用情况，是应该重视的事情。

合同风险监控，对于处于临界点的合同或者长期未收款项的合同，存在着逾期或坏账风险，可以考虑通过催收或者法律途径解决问题。

结尾

在数字化大浪潮之下，中小企业也可以通过上线SaaS软件应用，轻松迈进数字化，在这个过程中，显然决定着公司现金流的OTC应用，是应该作为首要考虑的选项之一。毕竟，这是企业的核心业务数据。