智能对账功能是账款管家的核心功能之一，可以帮助企业自动匹配发票、合同和付款记录，大幅提升对账效率。本指南将详细介绍如何配置和使用智能对账功能。
一、功能概述
智能对账功能具备以下核心能力：
- 自动匹配：根据金额、日期、客户名称等多维度自动匹配账单
- 差异识别：自动标记金额差异，支持设置容差范围
- 批量处理：支持批量导入银行流水进行对账
- 智能学习：基于历史对账记录优化匹配规则
二、开始使用前的准备
在使用智能对账功能前，请确保完成以下准备工作：
- 已录入客户信息和合同数据
- 已开具相关发票并记录在系统中
- 准备好银行流水文件（支持Excel、CSV格式）
三、配置对账规则
进入「设置」-「对账规则」，可以自定义匹配规则：
- 匹配字段：选择用于匹配的字段，如客户名称、金额、摘要等
- 金额容差：设置允许的金额差异范围，如±0.01元
- 日期范围：设置对账的日期匹配范围
- 优先级：当存在多个匹配项时的优先选择规则
四、执行智能对账
按照以下步骤执行智能对账：
- 步骤1：进入「财务」-「智能对账」模块
- 步骤2：点击「导入银行流水」上传文件
- 步骤3：系统自动进行匹配，显示匹配结果
- 步骤4：检查并确认匹配结果
- 步骤5：处理未匹配项，手动关联或标记
五、处理对账差异
对于存在差异的记录，系统提供多种处理方式：
- 手动调整匹配关系
- 记录差异原因备注
- 生成差异调节表
- 发起内部审批流程
六、对账报表导出
完成对账后，可以导出多种格式的对账报表：
- 对账汇总表
- 差异明细表
- 未匹配项清单
- 银行余额调节表
常见问题
Q: 为什么有些记录无法自动匹配？
A: 可能是客户名称不一致、金额有差异或超出日期范围。建议检查并完善客户信息，或调整对账规则。
Q: 如何提高匹配准确率？
A: 确保客户名称、开户行等信息完整准确，定期维护客户档案，系统会不断学习优化。