如何提升现金流,给老板的6个建议

时间:2023-06-20

标签:账款管家

昨天,跟一个客户老板聊天,探讨了现在经济环境之下,如何提升现金流的一些措施,今天把他贴出来。

本文探讨的是在同等销售条件下,如何提升现金流管理水平,如何提高销售成单、扩大营收,不是本文探讨话题。

一、销售和应收账款

这里首先有一个问题,很多老板认为就那么多客户和合同,客户能不能付款,我们又决定不了,这是一个很大的误区,我们接触了上千家客户,大部分的应收账款呆、坏账问题,不是客户的原因,而是内部管理的问题。所以,一定要管,必须管,好好管。当然,无奈的还是很无奈,比如下面的几点,很难做,但做比不做好。

不好管,但一定要管的3个点。

1.争取更有利的收款条件。

改善与客户约定的付款条件,及时收款,完成交易。乙方总是被动,尽量争取做好。可以从更快交付做起。

2.合理的客户信用政策。

严苛的信用政策,势必会降低销售额,这里需要做好平衡,落地执行。更科学合理的信用政策,需要在大量的数据分析和洞察基础上,做出决策,这也是比较难做的原因,可以借助软件、工具提升数据分析的准确性和及时性,降低难度。

3.应收账款绩效KPI。

应收账款的回收与业务员及相关部门、财务部门做绩效KPI。

容易做好的3个点。

1.做好流程、数据和台账管理。

看起来不重要,实际非常关键的环节,而且容易做到、做好的事,这也是通过内部管理可以左右的事情。所以一定要好好做,通过流程和数据管理,优化管理过程,提升管理效果。

2.对账

始终确保与客户的数据一致,对上账,减少争议,避免损失。与客户对不上账的情况经常发生,可能你终究都没有发现,而少收了钱。

3.沟通与催收

内部催收机制,基于事项、场景、发票和订单的定向沟通与催收。基于往来明细的外部对账和催收。最好能够建立自动化催收机制。

二、管理应付账款

1.更有利的付款条件。

与应收账款管理相反,作为甲方,应付账款的付款条件具有更多的谈判权,善于利用这个优势,合理规划付款条件,争取更多的现金流主动权。

2.建立稳定的供应商体系。

供应商的稳定,能够确保价格合理、成本更低、且更有利的付款条件。

3.完备的付款审批流程。

严格执行合同、发票、交付和付款审批流程,控制付款节奏。

4.对账

与供应商始终保持往来明细记录数据一致性,减少争议、避免损失。

三、项目管理

1.监控每一个项目现金流

现金流管理,要从项目管理入手,监控每一个项目的现金流动情况,确保每一个项目正向现金流。

2.监控每一个项目收入、支出

项目管理是容易被忽略的一个细节,很多中小型企业,没有工具和数字化能力的支撑。当下,已经不是一个“只看大数”的时代了。

3.做好每一个项目利润水平分析和成本管控

项目管理就是管好收支利,确保每一个项目的成本可控、收付款节奏可控、利润可控,你的现金流就不会差。

四、对管理层保持高透明度

1.现金余额

做过一个测验,没有几个老板,能够脱口而出公司的现金余额,大数都说不出来。这很糟糕。让老板、CFO等管理层,能够时刻监控掌握现金余额及变动情况,非常必要。

2.现金预测

其实也无须非常智能化的销售预测,只要把应收能收、应付该付的账款数据做一个预测,未来1个月、3个月的预计现金收入、现金支出,可以便捷获取,就已经能够对现金流的改善具有极大作用,因为老板和CFO的决策机制会发生作用,在现金流和经营方面做出正确的决策。

3.自动化执行数据分析

从各个层面容易获取的、细致的、自动化的经营数据分析,会让管理层的决策更进一步。从基层管理者、到高层和老板,不仅为经营目标负责、也为现金流的健康有效负责,分析数据越准确,决策就越从容轻松。

五、一致目标和行动

1.重视现金流,要成为公司经营目标之一。

不管是应收账款快速催收回款,还是掌握付款节奏、控制成本支出,让健康的现金流管理成为公司每一个人的职责。

2.部门协作,目标一致,行动统一。

保证各部门数据准确记录、各部门数据准确传递,确保一致。

3.业务部门与财务部门高效沟通。

以业务为主线,业财融合沟通,不管从业务层面,还是从流程层面、数据层面,确保业务和财务信息对称,保证数据和信息的准确无误。

六、利用技术

通过软件(账款管理、收支管理软件)改善现金流管理

1、使用软件,从合同到现金,协同各部门流程和数据。

2、自动化对账、催收和监控数据。

3、自动化数据分析,管理现金流。